Chaque année, des millions de foyers reçoivent un remboursement d’impôt ou doivent payer un solde. Tout dépend de vos acomptes et de votre déclaration. Voici comment savoir ce qui vous attend et quand.

Pourquoi y a-t-il un remboursement ou un solde à payer ?

L’impôt sur le revenu est prélevé à la source depuis 2019. Chaque mois, votre employeur ou votre caisse de retraite retient un acompte calculé sur vos revenus de l’année précédente. Mais si vos revenus changent (augmentation, baisse, nouveau crédit d’impôt), le montant prélevé peut être trop élevé ou trop faible. En été, après validation de votre déclaration, l’administration fait le point :

  • Si vous avez trop payé : vous recevez un remboursement.
  • Si vous n’avez pas assez payé : vous devez un solde.

Qui est concerné par le remboursement ?

Vous serez remboursé si le montant total de vos acomptes (prélèvement à la source) dépasse l’impôt réel dû après déclaration. Cela arrive souvent si :

  • Vos revenus ont baissé par rapport à l’année précédente.
  • Vous bénéficiez de crédits d’impôt (emploi à domicile, dons, garde d’enfants, etc.) que vous avez déclarés.
  • Vous avez changé de situation (mariage, naissance, chômage) qui réduit votre impôt.

Le remboursement est automatique, vous n’avez rien à demander.

Qui doit payer un solde ?

Un solde est dû si vos acomptes mensuels ou trimestriels n’ont pas couvert l’impôt réel. C’est le cas si :

  • Vos revenus ont augmenté (prime, augmentation, nouveau travail).
  • Vous avez perdu un crédit d’impôt.
  • Vous n’avez pas opté pour le prélèvement à la source individualisé (taux neutre par défaut).

Le solde est prélevé automatiquement sur votre compte bancaire à la date indiquée sur votre avis d’imposition.

Quand le remboursement ou le prélèvement a-t-il lieu ?

Les dates sont fixes chaque année :

  • Remboursement : généralement fin juillet ou début août, si vous avez déclaré en ligne avant la date limite.
  • Solde à payer : prélevé le 25 septembre (ou le 25 du mois suivant si vous payez par chèque ou en ligne).

Si vous déclarez sur papier, les délais sont plus longs (remboursement en septembre, solde en octobre).

Comment vérifier votre situation ?

Connectez-vous à votre espace personnel sur impots.gouv.fr. Après la déclaration, votre avis d’imposition est disponible en ligne. Il indique clairement :

  • Le montant de votre impôt final.
  • Le total des acomptes déjà prélevés.
  • La différence : remboursement ou solde.

Vous pouvez aussi simuler votre impôt avec le simulateur officiel pour anticiper.

Que faire en cas de difficulté de paiement ?

Si le solde à payer est trop élevé pour vos finances, vous pouvez demander un délai de paiement ou un échelonnement. Contactez votre centre des finances publiques via votre messagerie sécurisée sur impots.gouv.fr. Des intérêts de retard s’appliquent, mais une demande acceptée évite les majorations.

L’essentiel à retenir

  • Le remboursement ou le solde dépend de la différence entre vos acomptes et votre impôt réel.
  • Remboursement automatique en juillet-août si vous avez trop payé.
  • Solde prélevé en septembre si vous n’avez pas assez payé.
  • Consultez votre avis d’imposition en ligne pour connaître le montant exact.
  • En cas de difficulté, demandez un délai de paiement à l’administration fiscale.

Questions fréquentes

Comment savoir si je vais être remboursé ou devoir payer ?

Consultez votre avis d’imposition sur impots.gouv.fr. La différence entre l’impôt dû et les acomptes prélevés vous indique si vous êtes en excédent (remboursement) ou en déficit (solde).

Quand est versé le remboursement d’impôt ?

Généralement fin juillet ou début août pour les déclarations en ligne. Pour les déclarations papier, le remboursement intervient en septembre.

Puis-je éviter d’avoir un solde à payer l’année prochaine ?

Oui, vous pouvez ajuster votre taux de prélèvement à la source en fonction de vos revenus réels via votre espace impots.gouv.fr. Cela réduit l’écart entre acomptes et impôt final.

Que faire si je ne peux pas payer le solde à temps ?

Contactez votre centre des impôts via la messagerie sécurisée pour demander un délai ou un échelonnement. Vous éviterez ainsi des majorations.

Le remboursement est-il imposable ?

Non, un remboursement d’impôt n’est pas considéré comme un revenu. Il ne fait que restituer ce que vous avez trop payé.

Source : economie.gouv.fr

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Cet article est fourni à titre d’information et ne constitue pas un conseil financier personnalisé. Vérifiez toujours votre situation sur les sites officiels.